香港（CNN Business）与错误的客户做生意对银行来说成本极高。

汇丰银行 （HBCYF）在2012年不得不支付19亿美元来解决它允许国际毒品卡特尔跨境流通数十亿美元的指控。ING （ING）在承认犯罪分子通过其帐户转移资金后，9月份遭受了9亿美元的打击中国机械网okmao.com。最近几个月，丹麦银行发现自己处于涉及可疑俄罗斯资金丑闻的中心。

一家总部位于新加坡的创业公司认为，人工智能可以帮助金融公司避免这种麻烦。Silent Eight称其技术使用人工智能和机器学习来识别和停止非法交易。

该公司是Martin Markiewicz的心血结晶。这位训练有素的数学家在大约五年前从波兰搬到东南亚时创立了“沉默的八人”。

Markiewicz声称人工智能比银行目前使用的方法更好。他们经常依靠工作人员手动检查面临制裁或受到刑事调查的个人和公司名单。

“全球银行每年都在关注数以百万计的可疑交易，因此这是一种非常低效的方法，可以让坏人远离金融系统，”他说。有了AI，“你可以更快地做到这一点，而且你不会遇到人为错误。”

Silent Eight的软件寻找交易，例如一名试图开设帐户的黑名单朝鲜政府官员或与伊朗政府试图贷款的公司。

Markiewicz说：“没有人愿意成为朝鲜核计划融资的银行。”

据该公司称，Silent Eight系统的工作原理是收集和分析来自数千个文档和其他来源的数据，从而变得更智能，更有效。

该创业公司最初考虑在伦敦或东京开设业务，然后再定居新加坡。Markiewicz说，该团队选择了这个城市国家，因为它易于开展业务，使用英语和金融监管机构的良好声誉。

银行对公司提供的服务感兴趣。

渣打银行 （SCBFF）去年宣布，它正在部署 Silent Eight的技术，以帮助潜在客户筛选高风险个人和公司的“观察名单”。

这家国际银行位于伦敦，但重点关注亚洲，在美国当局发现其中一个单位违反伊朗制裁后，2012年的罚款超过6亿美元。该银行最近又拨出9亿美元用于进一步的罚款。

渣打银行发言人拒绝透露银行如何使用Silent Eight的技术。

新加坡大型银行华侨银行也在使用Silent Eight的技术。Markiewicz说，世界上其他几家金融机构正在试用这项技术，或 正在讨论如何部署这项技术。